Geldwäsche bezieht sich auf den Prozess, die Quelle gesetzlich und ungesetzlich zu verbergen, und Grauzone hat Gelder erhalten.

Die Methoden, durch die Geld gewaschen werden kann, werden geändert und können sich in der Kultiviertheit erstrecken. Viele Durchführungs- und Regierungsbehörden-Zitat-Schätzungen jedes Jahr für den Betrag des Geldes haben sich waschen lassen entweder weltweit oder innerhalb ihrer nationalen Wirtschaft. 1996 hat der Internationale Währungsfonds eingeschätzt, dass zwei bis fünf Prozent der beteiligten Weltweltwirtschaft Geld gewaschen haben. Jedoch hat die Finanzhandlungseinsatzgruppe auf der Geldwäsche (FATF), ein internationaler Körper, der aufgestellt ist, um Geldwäsche zu bekämpfen, zugegeben, dass "insgesamt es absolut unmöglich ist, eine zuverlässige Schätzung des Betrags des gewaschenen Geldes zu erzeugen, und deshalb der FATF keine Zahlen in dieser Beziehung veröffentlicht". Akademische Kommentatoren sind ebenfalls unfähig gewesen, das Volumen des Geldes mit jedem Grad der Versicherung zu schätzen.

Unabhängig von der Schwierigkeit im Maß ist der Betrag des Geldes gewaschen jedes Jahr in den Milliarden (US-Dollars) und stellt eine bedeutende Politiksorge für Regierungen auf. Infolgedessen haben Regierungen und internationale Körper Anstrengungen übernommen, Geld launderers abzuschrecken, zu verhindern und zu begreifen. Finanzeinrichtungen haben Anstrengungen ebenfalls übernommen, Transaktionen zu verhindern und zu entdecken, die schmutziges Geld sowohl infolge Regierungsvoraussetzungen einschließen als auch die beteiligte Reputational-Gefahr zu vermeiden.

Methoden

Geldwäsche kommt häufig in drei Schritten vor: Erstens wird Bargeld ins Finanzsystem durch einige Mittel ("Stellen") eingeführt, das zweite schließt das Ausführen komplizierter Geldgeschäfte ein, um die ungesetzliche Quelle ("layering") zu tarnen, und der Endschritt Erwerben-Reichtum zur Folge hat, der von den Transaktionen des illegalen Kapitals ("Integration") erzeugt ist. Einige dieser Schritte können abhängig von den Verhältnissen weggelassen werden; zum Beispiel würde unbarer Erlös, der bereits im Finanzsystem ist, kein Bedürfnis nach dem Stellen haben.

Geldwäsche nimmt mehrere verschiedene Formen an, obwohl die meisten Methoden in einen von einigen Typen kategorisiert werden können. Diese schließen "Bankmethoden, smurfing [ein auch bekannt als], Währungsaustausch und doppelte Fakturierung strukturierend".

• Strukturierung: Häufig bekannt als "smurfing", ist eine Methode des Stellens, durch das Bargeld in kleinere Ablagerungen des Geldes gebrochen wird, hat gepflegt, Verdacht der Geldwäsche zu vereiteln und Antigeldwäsche-Melden-Voraussetzungen zu vermeiden. Ein Teilelement davon soll kleinere Beträge des Bargeldes verwenden, um Träger-Instrumente wie Geldanweisungen zu kaufen, und dann schließlich diejenigen wieder in kleinen Beträgen abzulegen.
• Hauptteil-Kassenschmuggel: Das Physisch schmuggelnde Bargeld zu einer anderen Rechtsprechung, wo es in einer Finanzeinrichtung, wie eine Auslandsbank, mit der größeren Bankgeheimhaltung oder weniger strengen Geldwäsche-Erzwingung abgelegt wird.
• Kassenintensive Geschäfte: Ein am Empfang des Bargeldes normalerweise beteiligtes Geschäft wird seine Rechnungen verwenden, um sowohl legitimes als auch kriminell abgeleitetes Bargeld abzulegen, alles davon als legitimer Ertrag fordernd.
• Das handelsbasierte Waschen: Unter - oder überbewertende Rechnungen, um die Bewegung des Geldes zu verkleiden.
• Gesellschaften von Shell und Vertrauen: Vertrauen und Schale-Gesellschaften verkleiden den wahren Eigentümer des Geldes. Vertrauen und korporative Fahrzeuge, abhängig von der Rechtsprechung, brauchen ihr wahres, vorteilhaftes, Eigentümer nicht bekannt zu geben.
• Bankfestnahme: Geld launderers oder Verbrecher kaufen ein Steuern-Interesse an einer Bank vorzugsweise an einer Rechtsprechung mit schwachen Geldwäsche-Steuerungen, und bewegen dann Geld durch die Bank ohne genaue Untersuchung.
• Kasinos: Eine Person wird zu einem Kasino mit dem Bargeld hereingehen und Chips, Spiel eine Zeit lang kaufen und dann seine Chips einlösen, für die er eine Kontrolle ausgegeben wird. Das Geld launderer wird dann im Stande sein, den Scheck in sein Bankkonto abzulegen, und es als das Spielen des Gewinnens zu fordern.
• Immobilien: Immobilien können mit dem ungesetzlichen Erlös gekauft werden, haben dann verkauft. Der Erlös vom Verkauf scheint Außenseitern, legitimes Einkommen zu sein. Wechselweise wird der Preis des Eigentums manipuliert; der Verkäufer wird zu einem Vertrag zugeben, dass unter - den Wert des Eigentums vertritt, und Verbrecher-Erlös erhalten wird, um den Unterschied zusammenzusetzen.
• Schwarze Gehälter: Gesellschaften könnten nicht registrierte Angestellte ohne einen schriftlichen Vertrag haben, denen Kassengehälter gegeben werden. Schwarzes Bargeld könnte verwendet werden, um ihnen zu bezahlen.

Beispiele

Antigeldwäsche (AML) ist ein in den finanziellen und gesetzlichen Industrien hauptsächlich gebrauchter Begriff, um die gesetzlichen Steuerungen zu beschreiben, die verlangen, dass Finanzeinrichtungen und andere geregelte Entitäten Geldwäsche-Tätigkeiten verhindern, entdecken und melden. Antigeldwäsche-Richtlinien sind in Bekanntheit allgemein infolge der Bildung von Financial Action Task Force (FATF) und der Bekanntmachung eines internationalen Fachwerks von Antigeldwäsche-Standards eingetreten. Diese Standards haben begonnen, mehr Relevanz 2000 und 2001 zu haben, nachdem FATF einen Prozess begonnen hat, um Länder öffentlich zu identifizieren, die an ihren Antigeldwäsche-Gesetzen und internationaler Zusammenarbeit, ein Prozess unzulänglich waren, der umgangssprachlich als "Name und Scham" bekannt ist.

Ein wirksames AML Programm verlangt, dass eine Rechtsprechung Geldwäsche, in Anbetracht der relevanten Gangregler und Polizei die Mächte und Werkzeuge kriminalisiert hat, um nachzuforschen; seien Sie im Stande, Information mit anderen Ländern als passend zu teilen; und verlangen Sie, dass Finanzeinrichtungen ihre Kunden erkennen, risikobasierte Steuerungen zu gründen, Aufzeichnungen zu behalten, und verdächtige Aktivitäten zu melden.

Das Kriminalisieren der Geldwäsche

Die Elemente des Verbrechens der Geldwäsche werden in der Tagung der Vereinten Nationen Gegen den Illegalen Verkehr in Rauschgiftrauschgiften und Psychopharmakon-Substanzen und Tagung gegen das übernationale Organisierte Verbrechen dargelegt. Es beschäftigt sich mit einer Finanztransaktion mit dem Erlös eines Verbrechens zum Zweck bewusst, den illegalen Ursprung des Eigentums zu verbergen oder zu verkleiden.

Die Rolle von Finanzeinrichtungen

Heute sind die meisten Finanzeinrichtungen allgemein und viele Nichtfinanzeinrichtungen, erforderlich, Transaktionen einer misstrauischen Natur zur Finanznachrichtendiensteinheit im jeweiligen Land zu identifizieren und zu melden. Zum Beispiel muss eine Bank eine Identität eines Kunden nachprüfen und nötigenfalls Transaktionen für die verdächtige Aktivität kontrollieren. Das wird häufig genannt, weil KYC - "Ihren Kunden kennen". Das bedeutet zunächst, die Identität der Kunden, und weiter wissend, die Arten von Transaktionen verstehend, mit denen sich der Kunde wahrscheinlich beschäftigen wird. Durch das Wissen von jemandes Kunden werden Finanzeinrichtungen häufig im Stande sein, ungewöhnliches oder misstrauisches Verhalten, genannte Anomalien zu identifizieren, die eine Anzeige der Geldwäsche sein können.

Bankangestellte, wie Erzähler und Kunde erklären Vertreter, werden in der Antigeldwäsche erzogen und werden beauftragt, Tätigkeiten zu melden, die sie für misstrauisch halten. Zusätzlich, Antigeldwäsche-Softwarefilterkundendaten, klassifiziert es gemäß dem Niveau des Verdachts, und untersucht es für Anomalien. Solche Anomalien würden jede plötzliche und wesentliche Zunahme im Kapital, einem großen Abzug oder bewegenden Geld zu einer Bankgeheimhaltungsrechtsprechung einschließen. Kleinere Transaktionen, die bestimmten Kriterien entsprechen, können auch sein, als misstrauisch beflaggt werden. Zum Beispiel kann Strukturierung zu beflaggten Transaktionen führen. Die Software wird auch Namen beflaggen, die auf schwarzen Regierungslisten" und Transaktionen gelegt worden sind, die Länder einschließen, die, wie man denkt, gegen die Gastgeber-Nation feindlich sind. Sobald die Software Daten abgebaut und verdächtige Transaktionen beflaggt hat, alarmiert sie Bankmanagement, das dann bestimmen muss, ob man einen Bericht mit der Regierung ablegt.

Der Wert der Erzwingung kostet und vereinigte Gemütlichkeitssorgen

Die Finanzdienstleistungsindustrie ist mehr stimmlich über die steigenden Kosten der Antigeldwäsche-Regulierung und die beschränkten Vorteile geworden, dass sie behaupten, dass es scheint zu bringen. Ein Kommentator hat geschrieben, dass" [w] ithout Tatsachen [Antigeldwäsche] Gesetzgebung vorangetriebene Redekunst gewesen ist, durch den schlecht-geführten Aktivismus fahrend, der auf das Bedürfnis antwortet, "gesehen zu werden, etwas" aber nicht durch ein objektives Verstehen seines Einflusses auf Prädikat-Verbrechen zu tun. Die soziale panische Annäherung wird durch die verwendete Sprache gerechtfertigt - wir sprechen des Kampfs gegen den Terrorismus oder den Krieg gegen Rauschgifte..." Die Zeitschrift Economist ist immer mehr stimmlich in seiner Kritik solcher Regulierung besonders bezüglich des entgegnenden Terroristen geworden, der finanziert, es als ein "kostspieliger Misserfolg" kennzeichnend, obwohl zugibt, dass die Regeln, Geldwäsche zu bekämpfen, wirksamer sind.

Jedoch hat kein genaues Maß der Kosten der Regulierung gegen die Schäden balanciert, die mit der Geldwäsche, und in Anbetracht der am Festsetzen solch eines Problems beteiligten Einschätzungsprobleme vereinigt sind, es ist unwahrscheinlich die Wirksamkeit der Terrorfinanz und Geldwäsche-Gesetze konnte mit jedem Grad der Genauigkeit bestimmt werden. Regierungsverbundene Wirtschaftswissenschaftler haben die bedeutenden negativen Effekten der Geldwäsche auf der Wirtschaftsentwicklung, einschließlich des Untergrabens der Innenkapitalbildung, des deprimierenden Wachstums und des unterhaltsamen Kapitals weg von der Entwicklung bemerkt.

Datengemütlichkeit ist auch als eine Sorge erhoben worden. Eine Arbeitsgruppe von Europäischen Union hat zum Beispiel eine Liste von 44 Empfehlungen bekannt gegeben, besser zu harmonisieren, und nötigenfalls zurück, die Geldwäsche-Gesetze von EU-Mitgliedstaaten zu schälen, um grundsätzliche Gemütlichkeitsrechte zu erfüllen. In den Vereinigten Staaten haben Gruppen wie die amerikanische Vereinigung der Bürgerlichen Freiheiten Sorge ausgedrückt, dass Geldwäsche-Regeln verlangen, dass Banken über ihre eigenen Kunden berichten, im Wesentlichen private Geschäfte "in Agenten des Kontrolle-Staates" einberufend.

Auf jeden Fall werden viele Länder durch verschiedene internationale Instrumente und Standards, wie die Tagung der Vereinten Nationen Gegen den Illegalen Verkehr in Rauschgiftrauschgiften und Psychopharmakon-Substanzen, die Tagung gegen das übernationale Organisierte Verbrechen, und die Tagung der Vereinten Nationen gegen die Bestechung und die Empfehlungen vom FATF verpflichtet, Geldwäsche-Gesetze zu verordnen und geltend zu machen, um Rauschgiftschwarzhandel, internationales organisiertes Verbrechen und Bestechung aufzuhören. Andere Länder, wie Mexiko, die mit bedeutenden Verbrechen-Problemen konfrontieren, glauben, dass Antigeldwäsche-Steuerungen helfen konnten, das zu Grunde liegende Verbrechen-Problem zu zügeln.

Organisationen, die gegen die Geldwäsche arbeiten

Gebildet 1989 durch die G7 Länder ist der FATF ein internationaler Körper, dessen Zweck ist, eine internationale Antwort zu entwickeln und zu fördern, um Geldwäsche zu bekämpfen. Das FATF Sekretariat wird am Hauptquartier des OECD in Paris aufgenommen. Im Oktober 2001 hat FATF seine Mission ausgebreitet, das Kämpfen der Finanzierung des Terrorismus einzuschließen. FATF ist ein politikmachender Körper, der gesetzlich, finanziell und Strafverfolgungsexperten zusammenbringt, um nationale Gesetzgebung und regelnden AML und CFT Reformen zu erreichen. Zurzeit besteht seine Mitgliedschaft aus 34 Ländern und Territorien und zwei Regionalorganisationen. Außerdem arbeitet FATF in der Kollaboration mit mehreren internationalen Körpern und Organisationen. Diese Entitäten haben Beobachter-Status mit FATF, der sie nicht berechtigt zu stimmen, aber volle Teilnahme in Plenarsitzungen und Arbeitsgruppen erlaubt.

FATF hat 40 Empfehlungen auf der Geldwäsche und 9 Spezielle Empfehlungen bezüglich des Terroristen entwickelt, der finanziert. FATF bewertet jedes Mitgliedsland gegen diese Empfehlungen in veröffentlichten Berichten. Länder gesehen als nicht, mit solchen Empfehlungen genug entgegenkommend seiend, werden Finanzsanktionen unterworfen.

Die drei primären Funktionen von FATF hinsichtlich der Geldwäsche sind:

1. Die Überwachung des Fortschritts von Mitgliedern im Einführen von Antigeldwäsche-Maßnahmen.
2. Nachprüfend und über sich waschen lassende Tendenzen, Techniken und Gegenmaßnahmen berichtend.
3. Die Förderung der Adoption und Durchführung von FATF Antigeldwäsche-Standards allgemein.

Der FATF umfasst zurzeit 34 Mitglied-Rechtsprechungen und 2 Regionalorganisationen, die meisten Hauptfinanzplätze in allen Teilen des Erdballs vertretend:

Argentinischer Australien

• Österreich
• Belgien

Brasilien Kanada Chinesischer Dänemark

• Europäische Kommission

Finnland Frankreich Deutschland Griechenland

• Golfzusammenarbeit-Rat
• Hongkong, chinesischer

Island Indien Irland Italien Japan

• Königreich der Niederlande
• Luxemburg

Mexiko Neuseeland Norwegen Portugal

• Die Republik Korea
• Die Russische Föderation

Singapur Südafrika Spanien Schweden Die Schweiz Die Türkei Das Vereinigte Königreich USA-

Das Büro der Vereinten Nationen auf Rauschgiften und Verbrechen erhält das Internationale Geldwäsche-Informationsnetz, eine Website aufrecht, die Auskunft und Software für die Antigeldwäsche-Datenerfassung und Analyse gibt. Die Weltbank hat eine Website, in der sie Politikrat und beste Methoden zu Regierungen und dem privaten Sektor auf Antigeldwäsche-Problemen zur Verfügung stellt.

Gesetze und Erzwingung durch das Gebiet

Viele Rechtsprechungen nehmen eine Liste von spezifischen Prädikat-Verbrechen für Geldwäsche-Strafverfolgungen an, während andere den Erlös jedes ernsten Verbrechens kriminalisieren.

Afghanistan

Das Geldgeschäfte- und Berichtsanalyse-Zentrum Afghanistans (FinTRACA) wurde als Financial Intelligence Unit (FIU) unter der Anti Geldwäsche gegründet, und der Erlös des Verbrechen-Gesetzes ist an Verordnung gegen Ende 2004 vorbeigegangen. Der Hauptzweck dieses Gesetzes ist, die Integrität des afghanischen Finanzsystems zu schützen und Gehorsam internationaler Verträge und Vereinbarung zu gewinnen. Die Finanznachrichtendiensteinheit ist ein halbunabhängiges Organ, das innerhalb der Zentralbank Afghanistans (Da Afghanistan Bank) administrativ aufgenommen wird. Das Hauptziel von FinTRACA ist, den Gebrauch des afghanischen Finanzsystems zu denjenigen zu bestreiten, die Kapital als das Ergebnis der ungesetzlichen Tätigkeit, und zu denjenigen erhalten haben, die es verwenden würden, um Terroristentätigkeiten zu unterstützen.

Um seine Ziele zu entsprechen, sammelt FinTRACA und analysiert Information von einer Vielfalt von Quellen. Diese Quellen schließen Entitäten mit gesetzlichen Verpflichtungen ein, Berichte bei FinTRACA vorzulegen, wenn eine verdächtige Aktivität, sowie Berichte von Bargeschäften über einem durch die Regulierung angegebenen Schwellenbetrag entdeckt wird. Außerdem hat FinTRACA Zugang zur ganzen zusammenhängenden afghanischen Regierungsinformation und Datenbanken. Wenn die Analyse dieser Information die Annahme des ungesetzlichen Gebrauches des Finanzsystems unterstützt, arbeitet FinTRACA nah mit der Strafverfolgung, um die ungesetzliche Tätigkeit zu untersuchen und zu verfolgen. FinTRACA arbeitet auch international zur Unterstutzung seiner eigenen Analysen und Untersuchungen zusammen und die Analysen und Untersuchungen von ausländischen Kopien im durch das Gesetz erlaubten Ausmaß zu unterstützen. Andere Funktionen schließen Ausbildung jener Entitäten mit gesetzlichen Verpflichtungen ein, Information, Entwicklung von Gesetzen und Regulierungen zu melden, nationale Ebene AML Ziele und internationale und Gebietserschließung in der Entwicklung der AML Typologie und Gegenmaßnahmen zu unterstützen.

Bangladesch

In Bangladesch ist dieses Problem durch die Verhinderung des Geldwäsche-Gesetzes, 2002 (Gesetz Nr. VII von 2002) befasst worden. In Bezug auf den Abschnitt 2, "Bedeutet Geldwäsche (a) Eigenschaften erworben oder verdient direkt oder indirekt durch ungesetzliche Mittel; (b) Ungesetzliche Übertragung, Konvertierung, bedeutet das Verbergen der Position oder Hilfe in der obengenannten Tat der Eigenschaften erworben oder verdient direkt indirekt durch den gesetzlichen oder das ungesetzliche". In diesem Gesetz bedeuten "Eigenschaften" bewegliche oder Immobilien jeder Natur und Beschreibung.

Um diesen Ungesetzlichen Gebrauch des Geldes zu verhindern, hat die Regierung von Bangladesch das Geldwäsche-Verhinderungsgesetz eingeführt. Das Gesetz war amendiert das Jahr 2009 letzt, und alle Finanzinstitute folgen dieser Tat. Bis heute es 26 Rundschreiben gibt, das von der Bank von Bangladesch auf diese Tat ausgegeben ist. Um Geldwäsche zu verhindern, muss ein Bankier den folgenden tun:

Während

• man eine neue Rechnung öffnet, sollte die Kontoöffnungsform durch die ganze Information des Kunden ordnungsgemäß voll gefüllt werden.
• Der KYC muss richtig gefüllt werden.
• Transaction Profile (TP) ist für einen Kunden obligatorisch, um seine/ihre Transaktionen zu verstehen. Wenn erforderlich muss der TP an der Zustimmung des Kunden aktualisiert werden.
• Alle anderen notwendigen Papiere sollten zusammen mit dem Stimmberechtigter-Ausweis richtig gesammelt werden.
• Wenn eine misstrauische Transaktion bemerkt wird, muss Branch Anti Money Laundering Compliance Officer (BAMLCO) benachrichtigt werden, und entsprechend muss Suspicious Transaction Report (STR) getan werden.
• Die Kassenabteilung sollte der Transaktionen bewusst sein. Es muss bemerkt werden, ob plötzlich ein großer Betrag des Geldes in einer Rechnung abgelegt wird. Richtige Dokumente werden erforderlich sein, wenn ein Kunde diesen Typ der Transaktion tut.
• Die Strukturierung, über / unter der Fakturierung ist eine andere Weise, Geldwäsche zu tun. Die Devisenabteilung sollte in diese Sache vorsichtig blicken.
• Wenn in einer Rechnung es eine Transaktion gibt, die 7.00 lakh an einem einzelnen Tag überschreitet, der als Bericht von Cash Fransaction (CTR) berichtet werden muss.
• Alle Bankbeamten müssen das ganze 26 Rundschreiben durchgehen und sie verwenden.

Australien

AUSTRAC (australische Transaktionsberichte und Analyse-Zentrum) ist Australiens Antigeldwäsche und Anti-Terrorfinanzierungsgangregler und Fachmann Finanznachrichtendiensteinheit.

AUSTRAC arbeitet zusammenarbeitend mit australischen Industrien und Geschäften in ihrem Gehorsam der Antigeldwäsche und Anti-Terrorfinanzierungsgesetzgebung.

Finanzeinrichtungen in Australien sind erforderlich, bedeutende Bargeschäfte zu verfolgen (größer als 10,000.00 AU$ oder gleichwertig im physischen Kassenwert), der verwendet werden kann, um Terroristentätigkeiten in und außerhalb Australiens Grenzen zu finanzieren und sie bei AUSTRAC zu melden.

Kanada

FINTRAC (Finanztransaktion und Berichtsanalyse-Zentrum Kanadas) ist für die Untersuchung des Geldes und Terroristen verantwortlich, der Fälle finanziert, die aus oder bestimmt für Kanada entstehen. Die Finanznachrichtendiensteinheit wurde durch die Änderung des Erlöses des Verbrechens (Geldwäsche) Gesetz im Dezember 2001 (über Bill C-25) geschaffen und hat den Erlös des Verbrechens (Geldwäsche) und Terrorist geschaffen, der Gesetz Finanziert.

Finanzeinrichtungen in Kanada sind erforderlich, große Bargeschäfte zu verfolgen (täglich ganz größer als 10,000.00 CAD$ oder gleichwertiger Wert in anderen Währungen), der verwendet werden kann, um Terroristentätigkeiten in und außer Kanadas Grenzen zu finanzieren und sie bei FINTRAC zu melden.

Europäische Union

Die EU-Direktive 2005/60/EC "über die Verhinderung des Gebrauches des Finanzsystems zum Zweck der Geldwäsche und des Terroristen, der" Versuche finanziert, solches Verbrechen zu verhindern, indem es Banken, Grundstücksmakler und noch viele Gesellschaften verlangt wird, Gebrauch des Bargeldes über 15,000 € nachzuforschen und zu melden. Die früheren EU-Direktiven 91/308/EEC und 2001/97/EC beziehen sich auch auf die Geldwäsche.

Indien

Die Verhinderung des Geldwäsche-Gesetzes, 2002 ist am 1. Juli 2005 in Kraft getreten.

Abschnitt 12 (1) schreibt die Verpflichtungen auf Banken, Finanzeinrichtungen und Vermittlern (a) vor, um Aufzeichnungen aufrechtzuerhalten, die über die Natur und den Wert von Transaktionen ausführlich berichten, die vorgeschrieben werden können, ob solche Transaktionen von einer einzelnen Transaktion oder einer Reihe von Transaktionen umfassen, die integriert mit einander verbunden sind, und wo solche Reihen von Transaktionen innerhalb eines Monats stattfinden; (b), um Information von Transaktionen auszustatten, die auf in der Klausel (a) dem Direktor innerhalb solcher Zeit wie verwiesen sind, kann vorgeschrieben werden und t Aufzeichnungen der Identität aller seiner Kunden. Abschnitt 12 (2) schreibt vor, dass die Aufzeichnungen, die auf im Paragraph (1) wie oben erwähnt verwiesen sind, seit zehn Jahren aufrechterhalten werden müssen, nachdem die Transaktionen fertig gewesen sind. Es wird von der Indianereinkommensteuer-Abteilung behandelt.

Die Bestimmungen des Gesetzes werden oft nachgeprüft, und verschiedene Änderungen sind von Zeit zu Zeit passiert worden.

Die neue Tätigkeit in der Geldwäsche in Indien ist durch politische Parteien, korporative Gesellschaften und Aktienmarkt. Es wird von der Indianereinkommensteuer-Abteilung untersucht.

Bankbuchhalter muss alle Transaktionen registrieren, deren Betrag mehr sein wird als Rs. 10 Lakhs. Bankbuchhalter muss aufrechterhalten das registriert seit 10 Jahren. Banken werden auch Bargeschäft-Bericht (CTR) und Misstrauischen Transaktionsbericht machen, dessen Betrag mehr ist als RS. 10 Lakhs mit in 7 Tagen von Zweifeln. Dieser Bericht wird dem Vollzugsdirektorat und der Einkommensteuer-Abteilung vorgelegt.

Das Vereinigte Königreich

Geldwäsche und Terrorist, der Gesetzgebung im Vereinigten Königreich finanziell unterstützt, werden durch vier Gesetze von primärem legislation: - geregelt

• Terrorismus-Gesetz 2000
• Antiterrorismus, Verbrechen und Sicherheitsgesetz 2001
• Erlös des Verbrechen-Gesetzes 2002
• Ernstes Organisiertes Verbrechen und Polizeigesetz 2005
• Geldwäsche-Regulierungen 2007

Geldwäsche-Regulierungen werden entworfen, um das Vereinigte Königreich Finanzsystem zu schützen. Wenn ein Geschäft durch diese Regulierungen bedeckt wird, dann kontrolliert werden aufgestellt, um es zu verhindern, für die Geldwäsche verwendet werden.

Der Erlös des Verbrechen-Gesetzes 2002 enthält die primäre Antigeldwäsche-Gesetzgebung des Vereinigten Königreichs einschließlich Bestimmungen, die Geschäfte innerhalb des 'geregelten Sektors' (Bankwesen, Investition, Geldübertragung, bestimmte Berufe, usw.) verlangen, dem Behörden-Verdacht der Geldwäsche durch Kunden oder andere zu berichten.

Geldwäsche wird im Vereinigten Königreich weit definiert. Tatsächlich können jedes Berühren oder Beteiligung mit jedem Erlös jedes Verbrechens (oder Gelder oder Vermögen, das den Erlös des Verbrechens vertritt), ein Geldwäsche-Vergehen sein. Ein Besitz eines Übertreters des Erlöses seines eigenen Verbrechens fällt innerhalb der Definition des Vereinigten Königreichs der Geldwäsche. Die Definition bedeckt auch Tätigkeiten, die innerhalb der traditionellen Definition der Geldwäsche als ein Prozess fallen würden, durch den der Erlös des Verbrechens verborgen oder verkleidet wird, so dass sie gemacht werden können zu scheinen, des legitimen Ursprungs zu sein.

Verschieden von bestimmten anderen Rechtsprechungen (namentlich die USA und viel Europa) werden Geldwäsche-Straftaten des Vereinigten Königreichs auf den Erlös von ernsten Verbrechen nicht beschränkt, noch es gibt irgendwelche Geldgrenzen, noch es gibt jede Notwendigkeit für dort, um ein Geldwäsche-Design oder Zweck zu einer Handlung dafür zu sein, um sich auf ein Geldwäsche-Vergehen zu belaufen. Ein Geldwäsche-Vergehen laut der Gesetzgebung des Vereinigten Königreichs braucht Geld nicht einzuschließen, da die Geldwäsche-Gesetzgebung Vermögen jeder Beschreibung bedeckt. In der Folge wird jede Person, die ein habgieriges Verbrechen begeht (d. h. ein, von dem er einen Vorteil in der Form des Geldes oder einem Aktivposten jeder Beschreibung erhält) im Vereinigten Königreich unvermeidlich auch ein Geldwäsche-Verbrechen laut der Gesetzgebung des Vereinigten Königreichs begehen.

Das gilt auch für eine Person, die, durch das kriminelle Verhalten, einer Verbindlichkeit (wie eine Besteuerungsverbindlichkeit) - verwiesen auf durch Rechtsanwälte als "das Erreichen eines pekuniären Vorteils" ausweicht - weil, wie man hält, er dadurch vorherrscht, ist ein Geldbetrag, der im Wert zur Verbindlichkeit gleich ist, ausgewichen.

Die Hauptgeldwäsche-Straftaten tragen eine maximale Strafe der Haft von 14 Jahren.

Sekundäre Regulierung wird durch die Geldwäsche-Regulierungen 2003 zur Verfügung gestellt, der durch die Geldwäsche-Regulierungen 2007 ersetzt wurde. Sie basieren direkt auf den EU-Direktiven 91/308/EEC, 2001/97/EC und 2005/60/EC.

Eine Folge des Gesetzes ist, dass Anwälte, Buchhalter, Steuerberater und Zahlungsunfähigkeitspraktiker, die verdächtigen (demzufolge der Information, die im Laufe ihrer Arbeit erhalten ist), den ihre Kunden (oder andere) in der Steuervermeidung oder dem anderen kriminellen Verhalten verpflichtet haben, bei dem ein Vorteil erhalten worden ist, jetzt erforderlich sind, ihren Verdacht bei den Behörden zu melden (da diese Verdacht der Geldwäsche zur Folge haben). In den meisten Verhältnissen würde es ein Vergehen sein, '-davon Trinkgeld gebend, ', für den Reporter, um das Thema seines Berichts zu informieren, dass ein Bericht gemacht worden ist. Diese Bestimmungen verlangen Enthüllung zu den Behörden der Information nicht jedoch, die von bestimmten Fachleuten in privilegierten Verhältnissen erhalten ist, oder wo die Information dem gesetzlichen Berufsvorzug unterworfen ist. Andere, die diesen Regulierungen unterworfen sind, schließen Finanzeinrichtungen, Kreditinstitute, Grundstücksmakler ein (der gecharterte Landvermesser einschließt), Vertrauen und Firmendienstleister, schätzen Sie hoch Händler (die Barwert zu 15,000 € oder mehr für Waren verkauft akzeptieren), und Kasinos.

Berufsleitung (der dem vorgelegt und vom Finanzministerium des Vereinigten Königreichs genehmigt wird) wird von Industriegruppen einschließlich Joint Money Laundering Steering Group, der Gesetzgesellschaft zur Verfügung gestellt. und das Beratende Komitee von Buchhaltungskörpern (CCAB).

Jedoch gibt es keine Verpflichtung auf Bankverkehrseinrichtungen, um Geldablagerungen oder Übertragungen über einem angegebenen Wert alltäglich zu melden. Stattdessen müssen Berichte aus allen misstrauischen Ablagerungen oder Übertragungen ohne Rücksicht auf ihren Wert gemacht werden.

Die Bericht-Verpflichtungen schließen Bericht-Verdacht in Zusammenhang mit Gewinnen vom Verhalten ein, das in anderen Ländern ausgeführt ist, die kriminell sein würden, wenn es im Vereinigten Königreich stattfände. Ausnahmen wurden später hinzugefügt, um bestimmte Tätigkeiten zu befreien, die in der Position gesetzlich waren, wo sie wie Stierkampf in Spanien stattgefunden haben.

Es gibt mehr als 200,000 Berichte der verdächtigten Geldwäsche vorgelegt jährlich zu den Behörden im Vereinigten Königreich (es gab 240,582 Berichte im Jahr beendet am 30. September 2010 - eine Zunahme aus den 228,834 Berichten vorgelegt im vorherigen Jahr). Die meisten dieser Berichte werden von Banken und ähnlichen Finanzeinrichtungen vorgelegt (es gab 186,897 Berichte vom Bankverkehrssektor im Jahr beendet am 30. September 2010).

Obwohl 5,108 verschiedene Organisationen Berichte der verdächtigen Aktivität bei den Behörden im Jahr beendet am 30. September 2010 gerade vorgelegt haben, haben vier Organisationen ungefähr Hälfte aller Berichte vorgelegt, und die 20 ersten berichtenden Organisationen sind für drei Viertel aller Berichte verantwortlich gewesen.

Das Vergehen des Scheiterns, einen Verdacht der Geldwäsche durch eine andere Person zu melden, trägt eine maximale Strafe der Haft von 5 Jahren.

Wechselstellen

Alle Wechselstellen des Vereinigten Königreichs werden mit den Einnahmen ihrer Majestät und Zoll eingeschrieben, der einen Gewerbeschein für jede Position ausgibt. Wechselstellen und Geldsender, wie Westvereinigungsausgänge, im Vereinigten Königreich fallen innerhalb des 'geregelten Sektors' und sind erforderlich, die Geldwäsche-Regulierungen 2007 zu erfüllen. Kontrollen können durch HMRC auf allen Gelddienstgeschäften ausgeführt werden.

Die Vereinigten Staaten

Die Annäherung in den Vereinigten Staaten zur anhaltenden Geldwäsche wird in zwei Gebiete nützlich gebrochen: vorbeugende (regelnde) Maßnahmen und kriminelle Maßnahmen.

Vorbeugend

In einem Versuch, schmutziges Geld davon abzuhalten, ins US-Finanzsystem an erster Stelle einzugehen, hat der USA-Kongress eine Reihe von Gesetzen passiert, 1970, insgesamt bekannt als das Bankgeheimhaltungsgesetz anfangend. Diese Gesetze, die in Abschnitten 5311 bis 5332 des Titels 31 des USA-Codes enthalten sind, verlangen Finanzeinrichtungen, die laut der aktuellen Definition eine breite Reihe von Entitäten, einschließlich Banken, Kreditkartengesellschaften, Lebensversicherer, Gelddienstgeschäfte und Makler-Händler in Wertpapieren einschließen, um bestimmte Transaktionen beim USA-Finanzministerium zu melden. Bargeschäfte über 10,000 US$ müssen auf einem Währungstransaktionsbericht (CTR) berichtet werden, die Person erkennend, die die Transaktion sowie die Quelle des Bargeldes macht. Die Vereinigten Staaten sind eines der wenigen Länder in der Welt, um Bericht aller Bargeschäfte über eine bestimmte Grenze zu verlangen, obwohl bestimmte Geschäfte von der Voraussetzung freigestellt sein können. Zusätzlich müssen Finanzeinrichtungen Transaktion auf Suspicious Activity Report (SAR) melden, den sie für "misstrauisch", definiert als ein Wissen halten oder vermutend, dass das Kapital aus der ungesetzlichen Tätigkeit kommt oder Kapital von der ungesetzlichen Tätigkeit verkleidet, dass es strukturiert wird, um BSA Voraussetzungen auszuweichen, oder scheint, keinem bekannten Geschäft oder offenbarem gesetzlichem Zweck zu dienen; oder dass die Einrichtung verwendet wird, um kriminelle Tätigkeit zu erleichtern. Versuche durch Kunden, den BSA, allgemein durch die Strukturierung von Bareinlagen zu Beträgen tiefer zu überlisten, als 10,000 US$ dadurch, sie zu zerbrechen und sie in verschiedenen Tagen oder an verschiedenen Positionen abzulegen, verletzen auch das Gesetz.

Die durch diese Berichte geschaffene Finanzdatenbank wird von Vereinigter Staaten 's Financial Intelligence Unit (FIU), genannt das Finanzverbrechen-Vollzugsnetz (FinCEN) verwaltet, der in Wien, Virginia gelegen wird. Diese Berichte werden kriminellen US-Ermittlungsbeamten, sowie anderer FIU'S um den Erdball bereitgestellt, und FinCEN wird geholfene Analysen des Computers dieser Berichte führen, Tendenzen zu bestimmen und Untersuchungen zu verweisen.

Der BSA verlangt, dass Finanzeinrichtungen im Kunden erwarteten Fleiß verpflichten, der manchmal im Sprachgebrauch bekannt ist, wie "Ihren Kunden kennen". Das schließt vorherrschende befriedigende Identifizierung ein, um Versicherung zu geben, dass die Rechnung im wahren Namen des Kunden ist, und ein Verstehen der erwarteten Natur und Quelle des Geldes zu haben, das durch die Rechnungen des Kunden fließen wird. Andere Klassen von Kunden, wie diejenigen mit privaten Bankverkehrsrechnungen und denjenigen von ausländischen Staatsangestellten, werden dem erhöhten erwarteten Fleiß unterworfen, weil das Gesetz hält, dass jene Typen von Rechnungen eine höhere Gefahr für die Geldwäsche sind. Alle Rechnungen sind der andauernden Überwachung unterworfen, in der innere Banksoftware Transaktionen und Fahnen für die manuelle Inspektion diejenigen prüft, die außerhalb bestimmter Rahmen fallen. Wenn eine manuelle Inspektion offenbart, dass die Transaktion misstrauisch ist, sollte die Einrichtung einen Bericht der Verdächtigen Aktivität ablegen.

Die Gangregler der beteiligten Industrien sind verantwortlich, um sicherzustellen, dass die Finanzeinrichtungen den BSA erfüllen. Zum Beispiel untersuchen die Bundesreserve und das Büro des Kontrolleurs der Währung regelmäßig Banken, und können Zivilgeldstrafen auferlegen oder Sachen für die kriminelle Strafverfolgung für das Zuwiderhandeln verweisen. Mehrere Banken sind bestraft und für den Misserfolg verfolgt worden, den BSA zu erfüllen. Am berühmtesten, Bank von Riggs, in Washington D.C., wurde verfolgt und funktionell aus dem Geschäft infolge seines Misserfolgs vertrieben, richtige Geldwäsche-Steuerungen besonders anzuwenden, weil es sich auf ausländische politische Figuren bezogen hat.

Zusätzlich zum BSA erlegen die Vereinigten Staaten Steuerungen auf der Bewegung der Währung über seine Grenzen auf, Personen verlangend, den Transport des Bargeldes über 10,000 US$ auf einer Form genannt der Bericht des Internationalen Transports der Währung oder Geldinstrumente (bekannt als ein CMIR) zu melden. Ebenfalls müssen Geschäfte, wie Kraftfahrzeugalleinvertretungen, die Bargeld über 10,000 US$ erhalten, eine Form 8300 mit dem US-Finanzamt ebenfalls ablegen, die Quelle des Bargeldes identifizierend.

Am 1. September 2010 hat das Finanzverbrechen-Vollzugsnetz einen beratenden auf "informellen Wertübertragungssystemen" ausgegeben in den Vereinigten Staaten v Verweise anzubringen. Banki.

Kriminelle Sanktionen

Geldwäsche ist in den Vereinigten Staaten seit dem Geldwäsche-Kontrollgesetz von 1986 kriminalisiert worden. Diese Gesetzgebung, die am Abschnitt 1956 des Titels 18 des USA-Codes enthalten ist, verbietet Personen, sich mit einer Finanztransaktion mit dem Erlös zu beschäftigen, der von bestimmten spezifischen Verbrechen erzeugt wurde, die als "angegebene ungesetzliche Tätigkeiten" (SUAs) bekannt sind. Zusätzlich verlangt das Gesetz, dass eine Person spezifisch im Bilden der Transaktion bestimmt, um die Quelle, das Eigentumsrecht oder die Kontrolle des Kapitals zu verbergen. Es gibt keine minimale Schwelle des Geldes, noch es gibt die Voraussetzung, dass die Transaktion wirklich schafft, das Geld zu verkleiden. Außerdem ist eine "Finanztransaktion" weit gehend definiert worden, und braucht keine Finanzeinrichtung oder sogar ein Geschäft einzuschließen. Das bloß vorübergehende Geld von einer Person zu einem anderen, so lange es mit der Absicht getan wird, die Quelle, das Eigentumsrecht, die Position oder die Kontrolle des Geldes zu verkleiden, ist eine Finanztransaktion nach dem Gesetz gehalten worden. Jedoch ist der einsame Besitz des Geldes entweder ohne eine Finanztransaktion oder ohne eine Absicht zu verbergen nicht ein Verbrechen in den Vereinigten Staaten.

Zusätzlich zur Geldwäsche verbietet das Gesetz, das im Abschnitt 1957 des Titels 18 des USA-Codes enthalten ist, Ausgaben über 10,000 US$ ist auf einen SUA, unabhängig davon zurückzuführen gewesen, ob die Person es verkleiden möchte. Das trägt eine kleinere Strafe als Geldwäsche, und verschieden vom Geldwäsche-Statut, verlangt, dass das Geld eine Finanzeinrichtung durchführt.

Gemäß den Aufzeichnungen, die von der USA-Verurteilen-Kommission 2009 kompiliert sind, hat das USA-Justizministerium normalerweise etwas mehr als 81,000 Menschen verurteilt; dessen werden etwa 800 wegen der Geldwäsche als die primäre oder ernsteste Anklage verurteilt.

Bemerkenswerte Fälle

• Bank New Yorks: US$ 7 Milliarden des russischen Kapitalflugs haben sich durch Rechnungen waschen lassen, die von Bankmanagern, gegen Ende der 1990er Jahre kontrolliert sind
• Nauru: US$ 70 Milliarden des russischen Kapitalflugs, der durch das ungeregelte Nauru von der Küste gewaschen ist, schälen Banken, gegen Ende der 1990er Jahre
• Sani Abacha: US$ 2-5 Milliarden des Regierungsvermögens haben sich durch Banken in Vereinigtem Königreich waschen lassen. Luxemburg, Trikot (Kanalinseln), und die Schweiz, durch den Präsidenten Nigerias.
• Bank von Credit and Commerce International: Unbekannter Betrag, der in Milliarden des kriminellen Erlöses einschließlich des Drogenhandel-Geldes geschätzt ist, hat sich während der Mitte der 1980er Jahre waschen lassen.

Populäre Kultur

Viele Verweisungen auf die Geldwäsche erscheinen in der Knall-Kultur, besonders in erfundenen Einstellungen wie kriminelle Untersuchungs-TV-Shows, Actionfilme, und Mysterium oder Thriller-Romane. Nur einige Beispiele werden unten verzeichnet:

• Die Shawshank Tilgung - Andy Dufresne hat Rückstoß-Geld für den Gefängnisdirektor Samuel Norton gewaschen, hat es dann von einigen Portland, Banken von Maine nach seiner Flucht erhalten.
• Büroraum - Peter und seine Mitarbeiter versuchen, Geld der Gesellschaft allmählich zu stehlen, für die sie mit einem Computervirus arbeiten, aber wenn das Virus schief geht, glauben sie, dass Geldwäsche die einzige Lösung ist.
• Mickey Blue Eyes - Michael werden Bilder gegeben, um durch eine Verbrechen-Familie zu verkaufen, die später offenbart wurde, um Geldwäsche durch das FBI zu sein, als sie mit ihm gesprochen haben.

• - Jake wird von Gordon Gekko, seinem zukünftigen Schwiegervater gebeten, ihm zu helfen, die Unterschrift seiner Tochter Winnie zu erhalten, um mehr als $ 100 Millionen zu transportieren, die festgesetzter Jake wusch.
• Das Brechen Schlecht - Skyler White hilft ihrem Mann, Walter, waschen Sie sein meth Geld, Forschung mit diesem Artikel tuend.
• Brandwunde-Benachrichtigung - Michael Westen, der Hauptcharakter dieser Fernsehreihe, wirbt gelegentlich die Hilfe von Barry Burkowski, einem zweifelhaften Freund von Michael an, der es seinen Beruf macht, um Geld zu waschen.

Siehe auch

• Bankgeheimhaltungsgesetz
• Kundenidentifizierungsprogramm
• Beschlagnahme
• Währungstransaktion meldet
• Veruntreuung
• Finanzverbrechen-Vollzugsnetz
• Hawala
• Geldspur
• Büro der Auslandsanlagenkontrolle
• Auslandsbankwesen
• Organisiertes Verbrechen
• Politisch ausgestellte Person
• Shell (Vereinigung)
• Terrorist, der finanziert
• Patriot-Gesetz von USA
• Geldwäsche-Software von Anti und Methoden

Links

• UNODC - Büro der Vereinten Nationen auf Rauschgiften und Verbrechen - auf der Geldwäsche und dem Widersprechen der Finanzierung des Terrorismus
• Finanzmarktintegritätseinheit, die Weltbank
• US-Abteilung des Staates International Narcotics Control Strategy Report (INCSR), Jahresbericht hat im März jedes Jahr herausgekommen. Das wesentliche Lesen für alle Gehorsam-Offiziere, um Landgeldwäsche-Gefahr zu bewerten