Schema von Ponzi

Ein Ponzi Schema ist eine betrügerische Investitionsoperation, die Umsatz seinen Kapitalanlegern von ihrem eigenen Geld oder dem Geld bezahlt, das von nachfolgenden Kapitalanlegern, aber nicht vom Gewinn bezahlt ist, der von der Person oder Organisation verdient ist, die die Operation führt. Das Ponzi Schema lockt gewöhnlich neue Kapitalanleger durch das Angebot höheren Umsatzes als andere Investitionen in der Form des Kurzzeitumsatzes, der entweder anomal hoch oder ungewöhnlich konsequent ist. Die Verewigung des hohen Umsatzes verlangt, dass eine ständig steigende Geldbewegung von neuen Kapitalanlegern das Schema-Gehen behält.

Das System wird bestimmt, um zusammenzubrechen, weil der Ertrag falls etwa, weniger ist als die Zahlungen an Kapitalanleger. Gewöhnlich wird das Schema von gesetzlichen Behörden unterbrochen, bevor es zusammenbricht, weil ein Schema von Ponzi verdächtigt wird, oder weil der Befürworter nicht registrierte Wertpapiere verkauft. Weil mehr Kapitalanleger beteiligt, die Wahrscheinlichkeit des Schemas werden, das zur Aufmerksamkeit von Behörden-Zunahmen kommt.

Das Schema wird nach Charles Ponzi genannt, der notorisch geworden ist, für die Technik 1920 zu verwenden. Ponzi hat das Schema nicht erfunden (zum Beispiel, 1857 neuartiger Kleiner Dorrit von Charles Dickens hat solch ein Schema beschrieben), aber seine Operation hat in so viel Geld genommen, dass es erst war, um bekannt überall in den Vereinigten Staaten zu werden. Das ursprüngliche Schema von Ponzi hat auf der Arbitrage von internationalen Antwortscheinen für Briefmarken basiert; jedoch hat er bald das Geld von Kapitalanlegern abgelenkt, um Zahlungen an frühere Kapitalanleger und ihn zu machen.

Eigenschaften

Normalerweise außergewöhnlicher Umsatz wird auf der Investition und den vagen wörtlichen Aufbauten wie "Hecke-Terminhandel versprochen," "ertragsreiche Investitionsprogramme" "könnte Auslandsinvestition" verwendet werden. Der Befürworter verkauft Anteile Kapitalanlegern, indem er einen Mangel an Kapitalanleger-Kenntnissen oder Kompetenz ausnutzt, oder Ansprüche einer Eigentumsinvestitionsstrategie verwendet, die heimlich behalten werden muss, um einen Wettbewerbsvorteil zu sichern.

Am Anfang wird der Befürworter hohen Umsatz auszahlen, um mehr Kapitalanleger anzuziehen, und aktuelle Kapitalanleger ins Stellen im zusätzlichen Geld zu locken. Andere Kapitalanleger beginnen, teilzunehmen, zu einer Kaskadewirkung führend. Die "Rückkehr" den anfänglichen Kapitalanlegern wird aus den Investitionen von neuen Eintretenden, und nicht aus Gewinnen bezahlt.

Häufig bringt der hohe Umsatz Kapitalanleger dazu, ihr Geld im Schema zu verlassen, den Befürworter dazu bringend, sehr viel Kapitalanlegern nicht auszahlen zu müssen; sie müssen einfach Behauptungen Kapitalanlegern senden, die ihnen zeigen, wie viel sie verdient haben. Das erhält den Betrug aufrecht, dass das Schema ein Fonds mit dem hohen Umsatz ist.

Befürworter versuchen auch, Abzüge zu minimieren, indem sie neue Pläne Kapitalanlegern häufig anbieten, wo Geld seit einer längeren Zeitspanne als Entgelt für den höheren Umsatz eingefroren wird. Der Befürworter sieht neue Kassenzuflüsse, weil Kapitalanlegern gesagt wird, dass sie Geld vom ersten Plan bis das zweite nicht übertragen konnten. Wenn einige Kapitalanleger wirklich ihr in Übereinstimmung mit den Richtlinien erlaubtes Geld zurückziehen möchten, werden die Bitten gewöhnlich schnell bearbeitet, der das Trugbild allen anderen Kapitalanlegern gibt, dass der Fonds lösend ist.

Das Entwirren eines Schemas von Ponzi

Wenn ein Schema von Ponzi von den Behörden nicht angehalten wird, fällt es früher oder später aus einem der folgenden Gründe auseinander:

  1. Der Befürworter verschwindet, das ganze restliche Investitionsgeld (minus Ausschüttungen Kapitalanlegern bereits gemacht) nehmend.
  2. Da das Schema verlangt, dass sich ein dauernder Strom von Investitionen, um höheren Umsatz, sobald Investitions-finanziell zu unterstützen, die Schema-Zusammenbrüche verlangsamt, wie der Befürworter anfängt, Probleme zu haben, die den versprochenen Umsatz (je höher der Umsatz, desto größer die Gefahr des Schema-Einstürzens von Ponzi) bezahlen. Solche Liquiditätskrisen lösen häufig Panik aus, weil mehr Menschen anfangen, um ihr Geld zu bitten, das einer geführten Bank ähnlich ist.
  3. Außenmarktkräfte, wie ein scharfer Niedergang in der Wirtschaft (zum Beispiel, der Investitionsskandal von Madoff während des Marktabschwungs von 2008), veranlassen viele Kapitalanleger, Teil oder ganzes ihr Kapital zurückzuziehen.

Ähnliche Schemas

  • Ein Pyramide-Schema ist eine Form des Schwindels ähnlich in mancher Hinsicht einem Schema von Ponzi, sich verlassend, wie es auf einem falschen Glauben an eine nicht existierende Finanzwirklichkeit einschließlich der Hoffnung auf eine äußerst hohe Rate der Rückkehr tut. Jedoch unterscheiden mehrere Eigenschaften diese Schemas aus Schemas von Ponzi:
  • In einem Schema von Ponzi handelt der Verschwörer als ein "Mittelpunkt" für die Opfer, mit ihnen allen direkt aufeinander wirkend. In einem Pyramide-Schema, diejenigen, die zusätzlichen Teilnehmervorteil direkt rekrutieren. (Tatsächlich bedeutet Misserfolg, normalerweise Rekruten anzuwerben, keine Investitionsrückkehr.)
  • Ein Ponzi Schema behauptet, sich auf etwas esoterische Investitionsannäherung zu verlassen, und zieht häufig wohlhabende Kapitalanleger an; wohingegen Pyramide-Schemas ausführlich behaupten, dass neues Geld die Quelle der Ausschüttung für die anfänglichen Investitionen sein wird.
  • Ein Pyramide-Schema bricht normalerweise viel schneller zusammen, weil es verlangt, dass Exponentialzunahmen in Teilnehmern es stützen. Im Vergleich können Schemas von Ponzi überleben, indem einfach sie die meisten vorhandenen Teilnehmer überzeugt wird, ihr Geld mit einer relativ kleinen Anzahl von neuen Teilnehmern wiederzuinvestieren.
  • Eine Wirtschaftsluftblase: Eine Luftblase ist einem Schema von Ponzi ähnlich, in dem-Teilnehmer durch Beiträge von einem nachfolgenden Teilnehmer (bis unvermeidlicher Zusammenbruch) bezahlt wird. Eine Luftblase schließt jemals steigende Preise in einen offenen Markt ein (zum Beispiel Lager, Unterkunft oder Tulpe-Zwiebeln), wo sich Preise erheben, weil Käufer mehr werben, weil sich Preise erheben. Wie man häufig sagt, basieren Luftblasen auf der "größeren" Dummkopftheorie. Als mit dem Schema von Ponzi überschreitet der Preis den inneren Wert des Artikels, aber verschieden vom Schema von Ponzi, es gibt keine Person, die den inneren Wert falsch darstellt.

Siehe auch

  • Liste von Schemas von Ponzi
  • Eimer-Geschäft (Aktienbörse)
  • Verdoppeln Sie Schah
  • Bekommen Sie reiches schnelles Schema
  • Matrixschema
  • Verbrechen des weißen Kragens

Weiterführende Literatur

Außenverbindungen


Monreale / Lipari
Impressum & Datenschutz