Haushaltsordnung ist eine Form der Regulierung oder Aufsicht, die Finanzeinrichtungen bestimmten Voraussetzungen, Beschränkungen und Richtlinien unterwirft, zum Ziel habend, die Integrität des Finanzsystems aufrechtzuerhalten. Das kann entweder von einer Regierungs- oder von Nichtregierungsorganisation behandelt werden.

Ziele der Regulierung

Die Ziele von Finanzgangreglern sind gewöhnlich:

• Fälle der Marktmanipulation, wie Insidergeschäfte zu verhindern
• Kompetenz von Versorgern von Finanzdienstleistungen zu sichern
• Kunden zu schützen, und Beschwerden zu untersuchen
• Vertrauen zum Finanzsystem aufrechtzuerhalten
• Übertretungen nach Gesetzen zu reduzieren

Autorität durch das Land

:See wichtiger Artikel List von Finanzaufsichtsbehörden durch das Land

Der folgende ist eine kurze Auflistung von Aufsichtsbehörden in verschiedenen Rechtsprechungen für eine mehr ganze Auflistung, sieh bitte Liste von Finanzaufsichtsbehörden durch das Land.

• USA-
• Amerikanische Wertpapiere und Austauschkommission (SEC)
• Finanzindustrieaufsichtsbehörde (FINRA)
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
• Bundesreservesystem ("Bundesregierung")
• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
• Büro des Kontrolleurs der Währung (OCC)
• National Credit Union Administration (NCUA)
• Bürosparsamkeitsaufsicht (OTS)
• Financial Services Authority (FSA), das Vereinigte Königreich
• Financial Services Agency (FSA), Japan
• Bundesfinanzaufsichtsautorität (BaFin), Deutschland
• Finanzmänner von Autorité des marchés (Frankreich) (AMF), Frankreich
• Geldautorität Singapurs (MAS), Singapurs
• Schweizerischer Finanzmarkt Aufsichtsautorität (FINMA), die Schweiz
• Commissione Nazionale pro le Società e la Borsa (CONSOB), Italien
• Autorität von Niederlanden für die Finanzmärkte (Autoriteit Financiële Markten, AFM), die Niederlande
• Volksrepublik von chinesischem
• China Securities Regulatory Commission (CSRC)
• China Insurance Regulatory Commission (CIRC)
• China Banking Regulatory Commission (CBRC)
• Wertpapiere und Austauschkommission (Comissão de Valores Mobiliários, CVM), Brasilien
• Kanada
• Kanada ist eines der wenigen Länder, das kein Land breiter Wertpapiere-Gangregler hat. Kanadische Wertpapiere-Regulierung wird stattdessen am Provinz-Niveau von getrennten durch die Verwalter von Canadian Securities koordinierten Agenturen getan.
• Investitionsindustrie Durchführungsorganisation Kanadas (IIROC) (Französisch: Kanadier von Organisme de réglementation du commerce des valeurs mobilières, OCRCVM)
• Büro des Oberaufsehers von Finanzeinrichtungen (OSFI)

Einzigartige Rechtsprechungen

In den meisten Fällen regeln Finanzaufsichtsbehörden alle Finanztätigkeiten. Aber in einigen Fällen gibt es spezifische Behörden, jeden Sektor der Finanzindustrie, hauptsächlich Bankwesen, Wertpapiere, Versicherung und Pensionsmärkte, aber in einigen Fällen auch Waren, Terminwaren vorwärts usw. zu regeln. Zum Beispiel, in Australien, beaufsichtigt Australian Prudential Regulation Authority (APRA) Banken und Versicherer, während Australian Securities und Investitionskommission (ASIC) dafür verantwortlich ist, Finanzdienstleistungen und Vereinigungsgesetze geltend zu machen.

Manchmal regelt mehr als eine Einrichtung und beaufsichtigt den Bankverkehrsmarkt normalerweise, weil, abgesondert von Aufsichtsbehörden, Zentralbanken auch das Bankwesen regeln. Zum Beispiel, im Bankwesen von USA wird durch viele Gangregler, wie das Bundesreservesystem, Federal Deposit Insurance Corporation, das Büro des Kontrolleurs der Währung, der Nationalen Kreditvereinigungsregierung, des Büros der Sparsamkeitsaufsicht, sowie der Gangregler am Zustandniveau geregelt.

Außerdem gibt es auch Vereinigungen von Finanzaufsichtsbehörden. In der Europäischen Union gibt es das Komitee von Gangreglern von European Securities (CESR), das Komitee von europäischen Bankverkehrsoberaufsehern (CEBS) und das Komitee der europäischen Versicherung und Betriebsrente-Oberaufseher (CEIOPS), die Komitees des Niveaus 3 der EU im Prozess von Lamfalussy sind. Und, an einem Weltniveau, haben wir die Internationale Organisation von Wertpapiere-Kommissionen (IOSCO), die Internationale Vereinigung von Versicherungsoberaufsehern, das Baseler Komitee auf der Bankverkehrsaufsicht, dem Gemeinsamen Forum und dem Finanzstabilitätsausschuss.

Die Struktur der Haushaltsordnung hat sich bedeutsam in den letzten zwei Jahrzehnten, als die gesetzlichen und geografischen Grenzen zwischen Märkten im Bankwesen, den Wertpapieren geändert, und Versicherung ist zunehmend "verschmiert" und globalized geworden.

Durchführungsvertrauen auf der Kreditwürdigkeit

Denkfabriken wie der Weltpensionsrat haben behauptet, dass die meisten europäischen Regierungen dogmatisch für die Adoption Basels II Empfehlungen, angenommen 2005, umgestellt im Gesetz von Europäischen Union durch Capital Requirements Directive (CRD), wirksam seit 2008 gestoßen haben. Hauptsächlich haben sie Europäische Banken, und, was noch wichtiger ist, die Europäische Zentralbank selbst z.B gezwungen, als sie die Zahlungsfähigkeit von EU-Finanzeinrichtungen gemessen haben, um sich mehr zu verlassen, als jemals auf den standardisierten Bewertungen der Kreditgefahr, die von zwei privaten US-Agenturen - Moody und S&P auf den Markt gebracht ist, so Rechtsordnung und schließlich das Geld von Steuerzahlern verwendend, um eine duopolistic Antiwettbewerbsindustrie zu stärken. Komischerweise haben europäische Regierungen auf einen Schlüsselbestandteil ihrer Aufsichtsbehörde für ein nichteuropäisches, hoch dereguliertes, privates Kartell … verzichtet

Siehe auch

• Bankregulierung
• Versicherungsgesetz
• Globales Finanzsystem
• Regulierung von Warenmärkten
• Gruppe von dreißig
• Durchführungsfestnahme
• Wertpapiere-Kommission
• Internationale Organisation von Wertpapieren Kommissionen
• Internationales Zentrum für die Haushaltsordnung
• Finanz
• Finanzverdrängung

Links

• Wertpapiere-Rechtsanwalt-Deskbook von der Universität der Cincinnati Universität des Gesetzes
• Wertpapiere-Gesetz Hausseite
• Die Gehorsam-Austauschhaushaltsordnungsforschungsquelle von Jonathan Halsey
• ICFR (Das internationale Zentrum für die Haushaltsordnung)
• Ana Carvajal, Jennifer Elliott: IWF-Studie weist zu Lücken in der Effektenmarkt-Regulierung hin
• IOSCO: Ziele und Grundsätze von Wertpapieren Regulierung (PDF-Datei 67 Seiten)
• Samuel & Ronnie Heyman Center auf Corporate Governance The Samuel & Ronnie Heyman Center auf der korporativen Regierungsgewalt
• Das Institut für die Finanzmarktregulierung das Institut für die Finanzmarktregulierung