Die Bank von Credit and Commerce International (BCCI) war eine internationale Hauptbank gegründet 1972 von Agha Hasan Abedi, einem pakistanischen Finanzmann. Die Bank wurde in Luxemburg mit Zentralen in Karachi und London eingeschrieben. Innerhalb eines Jahrzehnts hat BCCI seine Spitze berührt. Es hat in 78 Ländern funktioniert, hatte mehr als 400 Zweige, und hatte Vermögen über US$ 20 Milliarden, es die 7. größte private Bank in der Welt durch das Vermögen machend.

BCCI ist unter der genauen Untersuchung von zahlreichen Finanzgangreglern und Geheimdiensten in den 1980er Jahren wegen Sorgen gekommen, dass es schlecht geregelt wurde. Nachfolgende Untersuchungen haben offenbart, dass es an der massiven Geldwäsche und den anderen Finanzverbrechen beteiligt wurde, und ungesetzlich Steuern-Interesse an einer amerikanischen Hauptbank gewonnen hat. BCCI ist der Fokus eines massiven Durchführungskampfs 1991 und am 5. Juli dieses Jahr-Zolls geworden, und Bankgangregler in sieben Ländern haben übergefallen und haben unten Aufzeichnungen seiner Filialen geschlossen.

Ermittlungsbeamte in den Vereinigten Staaten und dem Vereinigten Königreich haben offenbart, dass BCCI absichtlich "aufgestellt worden war, um zentralisierte Durchführungsrezension, und bedient umfassend in Bankgeheimhaltungsrechtsprechungen zu vermeiden. Seine Angelegenheiten waren außerordentlich kompliziert. Seine Offiziere waren hoch entwickelte internationale Bankiers, deren offenbares Ziel war, ihr Angelegenheitsgeheimnis zu behalten, Schwindel auf einer massiven Skala zu begehen, und Entdeckung zu vermeiden."

Die Liquidatoren, Deloitte & Touche, haben eine Klage gegen Price Waterhouse und Ernst & Young - die Rechnungsprüfer der Bank eingereicht - der für $ 175 Millionen 1998 gesetzt wurde. Eine weitere Rechtssache gegen den herrschenden Scheich Abu Dhabis, einen Hauptaktionär, wurde 1999 für etwa $ 400 Millionen gestartet. BCCI Gläubiger haben auch eine Klage von $ 1 Milliarde gegen die Bank Englands als ein Durchführungskörper errichtet. Nach einem neunjährigen Kampf, wegen der gesetzlichen Immunität der Bank, ist der Fall zur Probe im Januar 2004 gegangen. Jedoch, im November 2005, hat Deloitte Gläubiger Abu Dhabi überzeugt, seine Ansprüche gegen die Bank Englands, abgesehen von einem Anspruch auf die Rückkehr seiner Ablagerungen, darin Abu dhabi 77 % der Bankanteile beim Schließen fallen zu lassen, und stand deshalb auch einer Hauptrechtssache gegenüber. http://www.deloitte.com/view/en_CA/ca/services/financialadvisory/case-study/4e0d899a961fb110VgnVCM100000ba42f00aRCRD.htm zum Datum haben Liquidatoren ungefähr 75 % des verlorenen Geldes der Gläubiger wieder erlangt. Ein Jahrzehnt nach seiner Liquidation wurden seine Tätigkeiten noch immer nicht völlig verstanden.

Geschichte

Der Gründer von BCCI, Agha Hasan Abedi, hat die Bank 1972 angefangen. Abedi, ein fruchtbarer Bankier, hatte vorher die Vereinigte Bank Pakistans 1959 aufgestellt. Als er der Nationalisierung der Vereinigten Bank 1974 vorangegangen ist, hat er sich bemüht, eine neue überstaatliche Bankverkehrsentität zu schaffen. Abedi wurde von Swaleh Naqvi als der Chef der Bank nachgefolgt, der, in den Nachwirkungen im Anschluss an die Meinungsverschiedenheit über BCCI, von Zafar Iqbal Chaudhry gegen Ende der 1990er Jahre ersetzt wurde. BCCI wurde mit dem Kapital von Scheich Zayed bin Sultan Al Nahyan, dem Herrscher Abu Dhabis in den Vereinigten Arabischen Emiraten und der Bank Amerikas (25 %) geschaffen.

BCCI hat sich schnell in den 1970er Jahren ausgebreitet, langfristiges Anlagenwachstum über Gewinne verfolgend, hoch netto Personen und regelmäßigen großen Ablagerungen suchend. Die Gesellschaft selbst hat sich in BCCI Holdings mit der Bank unter diesem Aufspalten in BCCI SA (Luxemburg) und BCCI In Übersee (Großartiger Kaiman) geteilt. BCCI hat auch parallele Banken durch Anschaffungen erworben: Den Banque de Commerce et Placements (BCP) Genfs 1976 kaufend, und KIFCO (Kuwait International Finance Company) schaffend, haben Credit & Finance Corporation Ltd und eine Reihe von auf den Kaiman gegründeten Gesellschaften als ICIC (Internationaler Kredit und Investmentgesellschaft Überseeischer, Internationaler Kredit und Handel [In Übersee], usw.) zusammengehalten . Insgesamt hat sich BCCI von 19 Zweigen in fünf Ländern 1973 bis 27 Zweige 1974 zu 108 Zweigen 1976 mit dem Vermögen ausgebreitet, das von $ 200 Millionen bis $ 1.6 Milliarden wächst. Dieses Wachstum hat umfassende zu Grunde liegende Kapitalprobleme verursacht. Der Wächter hat behauptet, dass BCCI Bargeld von Ablagerungen bis Fonds-Betriebskosten verwendete, anstatt Investitionen zu machen. Der recherchierende Journalist und Autor Joseph J. Trento haben behauptet, dass die Transformation der Bank vom Kopf der saudischen Intelligenz geführt wurde, in der Absicht ihm zu ermöglichen, versteckte Nachrichtendienstoperationen auf einmal nach Watergate zu finanzieren, als die amerikanischen Geheimdienste sich von Untersuchungen durch Innenbehörden verteidigten.

BCCI ist in die afrikanischen Märkte 1979 und Asien am Anfang der 1980er Jahre eingegangen. BCCI war unter den ersten ausländischen Banken zuerkannt einer Lizenz, um in der chinesischen Speziellen Wirtschaftszone von Shenzhen zu funktionieren, die Testament zu den Werbesachkenntnissen von Agha Hasan Abedi, eine Leistung tragen, die noch durch die ähnlichen von Citicorp und JP Morgan erreicht werden musste. Einige von Chinas größten Staatsbanken waren Kontoinhaber im Shenzhen Zweig von BCCI.

Es gab starre Bereichsbildung; die 248 Betriebsleiter und Generaldirektoren haben direkt Abedi und dem CEO Swaleh Naqvi berichtet. Es wurde auf solche Art und Weise strukturiert, dass kein einzelnes Land gesamte Durchführungsaufsicht darüber hatte, um potenzielles Wachstum und Vergrößerungsgelegenheiten nicht zu hindern. Seine zwei Holdingsgesellschaften haben in Luxemburg und den Caymaninseln — zwei Rechtsprechungen basiert, wo Bankverkehrsregulierung notorisch schwach war. Es wurde auch durch ein Land nicht geregelt, das eine Zentralbank hatte. Mehrfach hat das Büro des Kontrolleurs der Währung der Bundesreserve klipp und klar gesagt, dass BCCI nicht erlaubt werden muss, jede amerikanische Bank zu kaufen, weil es schlecht geregelt wurde.

Vor 1980, wie man berichtete, hatte BCCI Vermögen von mehr als $ 4 Milliarden mit mehr als 150 Zweigen in 46 Ländern. Die Bank Amerikas war durch BCCI "verwirrt" und hat seine Holding 1980 reduziert, und die Gesellschaft ist gekommen, um von mehreren Gruppen, mit ICIC sich bekennende 70 % gehalten zu werden. Vor 1989 wurde der Aktienbesitz von ICIC auf 11 % mit Abu dhabi Gruppen reduziert, die fast 40 % halten. Jedoch wurde die große Anzahl von Anteilen von BCCI Vorgeschlagenen gehalten. Es war für mittelöstliche Eliten sehr üblich, Vorgeschlagene zu verwenden, um ihr Lager zu halten, weil sie nicht gewollt haben, dass das Publikum die Details ihres Vermögens gewusst hat.

1982 haben 15 mittelöstliche Kapitalanleger den Finanziellen General Bankshares, eine große Bankholdingsgesellschaft headquartered in Washington, D.C gekauft. Alle Kapitalanleger waren BCCI Kunden, aber die Bundesregierung hat Versicherungen erhalten, dass BCCI am Management der Gesellschaft keineswegs beteiligt würde, die der Erste amerikanische Bankshares umbenannt wurde. Um die Sorgen von Gangreglern zu erleichtern, wurde Clark Clifford, ein Berater von fünf Präsidenten, den Vorsitzenden des ersten Amerikaners genannt. Clifford hat einen Vorstands-angeführt, der aus sich und mehreren anderen ausgezeichneten amerikanischen Bürgern einschließlich des ehemaligen USA-Senators Stuart Symington zusammengesetzt ist. In Wahrheit war BCCI am Kauf des FGB/First Amerikaners vom Anfang beteiligt worden. Abedi war über das Kaufen davon schon in 1977 genähert worden, aber zu diesem Zeitpunkt war der Ruf von BCCI in den Vereinigten Staaten so schwach, dass es nicht hoffen konnte, eine amerikanische Bank selbstständig zu kaufen (wie oben erwähnt, war der OCC BCCI unerbittlich entgegengesetzt, der wird erlaubt, seinen Weg ins amerikanische Bankwesen zu kaufen). Eher hat es die Ersten amerikanischen Kapitalanleger als Vorgeschlagene verwendet. Außerdem wurde die Anwaltskanzlei von Clifford als der allgemeine Anwalt behalten, und hat auch den grössten Teil der amerikanischen gesetzlichen Arbeit von BCCI behandelt. BCCI wurde auch an den Ersten amerikanischen Personalsachen schwer beteiligt. Die Beziehung zwischen den zwei war so nah, dass sich Gerüchte ausbreiten, war BCCI der echte Eigentümer des Ersten Amerikaners.

F. Lee-Außenhof und Ankläger des Staates Florida Richard Gerstein waren die Direktoren von CenTrust Bundessparkasse, ein erfolgloser Satellit von BCCI; das würde schließlich zum disbarment des Außenhofs führen.

BCCI hatte ein ungewöhnliches jährliches Rechnungsprüfungssystem: Price Waterhouse war die Buchhalter für BCCI In Übersee, während Ernst & Young BCCI and BCCI Holdings (London und Luxemburg) revidiert hat. Andere Gesellschaften wie KIFCO und ICIC wurden von keinem revidiert. Im Oktober 1985 haben die Bank Englands und Institut Monétaire Luxembourgeois (Luxemburgs Bankgangregler) BCCI befohlen, sich einem einzelnen Buchhalter zu ändern, der an berichteten BCCI Verlusten auf den Waren und Finanzmärkten alarmiert ist. Price Waterhouse ist die alleinigen Buchhalter 1987 geworden.

1990 hat eine Rechnungskontrolle von Price Waterhouse von BCCI einen unerklärlichen Verlust von Hunderten von Millionen von Dollars offenbart. Die Bank hat sich Scheich Zayed bin Sultan Al Nahyan genähert, der gut der Verlust als Entgelt für einen vergrößerten Aktienbesitz von 78 % gemacht hat. Viel Dokumentation von BCCI wurde auch dann nach Abu Dhabi übertragen. Die Rechnungskontrolle hat auch zahlreiche Unregelmäßigkeiten offenbart. Am ernstlichsten hatte BCCI einen schwankenden Wert von $ 1.48 Milliarden von Darlehen an seine eigenen Aktionäre gemacht, die BCCI Lager als Kaution verwendet haben.

Die Rechnungskontrolle hat auch bestätigt, was viele Amerikaner, die BCCI lange verdächtigt beobachtet haben — dass BCCI heimlich (und ungesetzlich) den Ersten Amerikaner besessen hat. Als die Bundesregierung die Gruppe von arabischen Kapitalanlegern geklärt hat, um den Ersten Amerikaner zu kaufen, hat es so getan vorausgesetzt, dass sie ihr persönliches Kapital mit dem Geld ergänzen, das von Banken ohne Verbindung zu BCCI geliehen ist. Gegen diese Abmachung hatten mehrere Aktionäre schwer von BCCI geborgt. Noch ernstlicher haben sie ihr Erstes amerikanisches Lager als Kaution verpfändet. Als sie Interesse-Zahlungen nicht gemacht haben, hat BCCI Kontrolle der Anteile genommen. Es wurde später geschätzt, dass auf diese Weise BCCI mit 60 Prozent oder mehr vom Lager des ersten Amerikaners geendet hatte.

Trotz dieser Probleme hat Price Waterhouse den 1989-Jahresbericht von BCCI größtenteils wegen des festen Engagements von Zayed unterzeichnet, die Bank abzustützen.

Das Leihen von Methoden

Das schnelle Wachstum von BCCI hat die Finanzgemeinschaft, sowie Gangregler alarmiert. Wenn eine Bank schnell wächst, leiht sie immer mehr Geld jedes Jahr. BCCI hat behauptet, dass sein Wachstum durch die zunehmend Vielzahl von Ablagerungen durch ölreiche Staaten angetrieben wurde, wer Lager in der Bank sowie durch souveräne Entwicklungsnationen besessen hat. Jedoch hat dieser Anspruch gescheitert, die Gangregler zu besänftigen. Zum Beispiel hat die Bank Englands BCCI befohlen, sein Zweignetz im Vereinigten Königreich an 45 Zweigen zu bedecken.

Es gab besondere Sorge über die Kreditmappe von BCCI wegen seiner Wurzeln in Gebieten, wo modernes Bankwesen noch ein ausländisches Konzept war. Zum Beispiel, eine Vielzahl seiner Kunden waren fromme Moslems, die geglaubt haben auf Darlehen Zinsen zu berechnen —, war eine Hauptsäule des modernen Bankwesens — riba oder Wucher. In vielen Ländern der Dritten Welt ist eine finanzielle Lage einer Person so viel egal gewesen wie seine Beziehung mit seinem Bankier. Ein besonders bemerkenswertes Beispiel ist die Familie von Gokal, eine prominente Familie von Schiffsmagnaten. Sie hatten eine Beziehung mit Abedi, der auf seine Tage an der Vereinigten Bank zurückgeht. Abedi hat persönlich ihre Darlehen, mit wenig Beachtung zu Details wie Kreditdokumente oder Kreditwürdigkeit behandelt. Einmal waren die Darlehen von BCCI an die Gesellschaften von Gokal zu US$ 1.5 Milliarden, dreimal das Kapital der Bank gleichwertig. Seit langer Zeit bestehende Bankverkehrspraxis diktiert, dass eine Bank nicht mehr als 10 Prozent seines Kapitals einem einzelnen Kunden leiht.

Die Finanzierung Verbrechern und Diktatoren

BCCI war darüber nicht empfindlich, sich mit üblen Kunden zu befassen. Es hat oft Geld für Diktatoren wie Saddam Hussein, Manuel Noriega, Hussain Mohammad Ershad und Samuel Doe behandelt. Andere Kontoinhaber haben das Medellin Kartell und Abu Nidal eingeschlossen.

CIA, der zum afghanischen Mujahideen und den Gegenseiten finanziell unterstützt

Die amerikanische Zentrale Intelligenzagentur hat zahlreiche Rechnungen an BCCI, gemäß William von Raab, dem ehemaligen amerikanischen Beauftragten des Zolls gehalten. Oliver North hat auch verwendet und hat vielfache Rechnungen an BCCI gehalten. Diese Bankkonten wurden für eine Vielfalt von ungesetzlichen versteckten Operationen, einschließlich Übertragungen des Geldes und der Waffen verwendet, die mit dem Skandal der Gegenseite des Irans gemäß dem Time Magazin verbunden sind. Der CIA hat auch mit BCCI im Bewaffnen gearbeitet, und Finanzierung des afghanischen mujahideen während des afghanischen Krieges gegen die Sowjetunion, mit BCCI, um sich waschen zu lassen, geht von in den Grenzländern des Pakistans-Afghanistans angebautem Schwarzhandel-Heroin aus, den Fluss von Rauschgift zu europäischen und amerikanischen Märkten erhöhend.

Die US-Geheimdienste haben BCCI verwendet, um Rauschgift-Geld zu afghanischem Mujahideen in ihrem Kampf gegen die sowjetische Invasion und Aufständischen wie nicaraguanische Gegenseiten einzutrichtern.

Nach dem Niedergang der Sowjetunion

Die Besitzübertragung von BCCI hat 1986 begonnen, als ein US-Zoll vom Speziellen Agenten Robert Mazur geführte Geheimoperation die private Kundenabteilung der Bank eindringen lassen hat und ihre aktiven Rolle-Anbieten-Ablagerungen von Dealern und Geld launderers aufgedeckt hat. Die so genannte C-Verfolgungsuntersuchung hat begonnen, als es offenbar war, dass die Sowjetunion schwach wurde und Washington Interesse an der Finanzierung des mujahideen verloren hat. Diese zweijährige Geheimoperation hat 1988 mit einer unechten Hochzeit aufgehört, der von BCCI Offizieren und Rauschgifthändlern von der ganzen Welt beigewohnt wurde, die eine persönliche Freundschaft und Arbeitsbeziehung mit dem Geheimagenten Mazur eingesetzt hatten. Zur gleichen Zeit befasste er sich Geheim-mit BCCI Managern, Mazur hat seine Geheimoperation verwendet, um eine Beziehung mit der Hierarchie des Medellin Kartells als eine ihrer Quellen herzustellen, um Rauschgift-Erlös zu waschen.

1988 wurde die Bank hineingezogen, um das Zentrum eines Hauptgeldwäsche-Schemas zu sein. Nach einer sechsmonatigen Probe hat sich BCCI, unter dem riesigen Druck von US-Behörden, 1990, aber nur auf Grund des respondeat Vorgesetzten schuldig bekannt. Während Bundesgangregler keine Handlung genommen haben, haben Gangregler von Florida BCCI gezwungen, aus dem Staat auszusteigen.

Menschenfreundliche Beiträge

Die Bank hat das Fundament der Dritten Welt in London gegründet, das die weit in Umlauf gesetzte Dritte Welt Vierteljährlich veröffentlicht hat und spezielle Aufmerksamkeit der Promotion der Urdu-Sprache und Literatur durch das Urdu in London gelegener Markaz geschenkt hat. BCCI hat auch das Infaq Fundament in Pakistan gegründet, das in der Finanzierung der Errichtung von einigen der Spitzenuniversitäten des Gebiets, wie BCCI SCHNELL (Institut für Informatiken) und GIK (Institut für die Wissenschaft, Technik, & Technologie) zusätzlich zur regelmäßigen Unterstützung für viele andere Bildungseinrichtungen instrumental war.

BCCI hat auch das Krankenhaus von Cromwell (jetzt besessen von Bupa) in London gegründet.

Zusätzlich zum obengenannten hat BCCI geholfen, Hunderte von historischen Gebäuden und Denkmälern überall in der sich entwickelnden Welt und beigetragen bedeutsam zu den Künsten, der Kultur, den Sportarten, der Gesundheit und der Ausbildung in vielen schlechten Ländern der Dritten Welt wiederzubeleben. Ein bedeutender Prozentsatz der Gehälter des Angestellten wurde regelmäßig durch ihre Zustimmung zu globalen karitativen Ursachen beigetragen.

Der Sandsturm-Bericht

Im März 1991 hat die Bank Englands Price Waterhouse gebeten, eine Untersuchung auszuführen. Am 24. Juni 1991, mit dem Decknamen "Sandsturm" für BCCI, hat Price Waterhouse den Sandsturm-Bericht vorgelegt zeigend, dass sich BCCI mit dem "weit verbreiteten Schwindel und der Manipulation" beschäftigt hatte, die es schwierig, wenn nicht unmöglich gemacht hat, um die Finanzgeschichte von BCCI wieder aufzubauen.

Der Sandsturm-Bericht, dessen Teile zu Den Sonntagszeiten durchgelassen wurden, die eingeschlossenen Details, wie die Terroristengruppe von Abu Nidal Details und durch das Verwenden unechter Identität manipuliert hatte, hatten Rechnungen am Zweig der Sloane Street von BCCI in der Nähe von Harrods in London geöffnet. Großbritanniens innerer Sicherheitsdienst, MI5, hatte zwei Quellen innerhalb des Zweigs vertraglich verpflichtet, um Kopien aller Dokumente in Zusammenhang mit den Rechnungen von Abu Nidal zu übergeben. Eine Quelle war der Zweigstellenleiter syrischen Ursprungs, Ghassan Qassem, das zweite ein junger britischer Angestellter.

Der Verbindungsmann von Abu Nidal auf die BCCI-Rechnungen war ein Mann, der im Irak genannt Samir Najmeddin oder Najmedeen gestützt ist. Im Laufe der 80er Jahre hatte BCCI Millionen des Dollarwerts von Akkreditiven für Najmeddin aufgestellt, größtenteils für Arme befasst sich mit dem Irak. Qassem hat später eine beeidigte Erklärung vereidigt, dass Najmeddin häufig von einem Amerikaner begleitet wurde, den Qassem nachher als der Finanzmann Marc Rich identifiziert hat. Rich wurde später in den Vereinigten Staaten wegen der Steuervermeidung und Gangstermethode in einem Fall anscheinend ohne Beziehung angeklagt und ist aus dem Land geflohen.

Qassem hat auch Reportern gesagt, dass er einmal Abu Nidal eskortiert hatte, der den Namen Shakir Farhan um die Stadt angeblich verwendete, um ein Band zu kaufen, ohne zu begreifen, wer er war. Diese Enthüllung hat 1991 zu einer von Londons am besten bekannten Titelseite-Überschriften des Standards des Abends geführt: "Ich habe Abu Nidal Shopping Genommen."

Der erzwungene Verschluss von BCCI

BCCI erwartete Endbilligung für einen Umstrukturieren-Plan, in dem es als die "Oase-Bank" wiedererschienen wäre. Jedoch, nach dem Sandsturm-Bericht, haben Gangregler beschlossen, dass BCCI von Problemen so voll war, dass es gegriffen werden musste. Es war bereits befohlen worden, seine amerikanischen Operationen im März wegen seiner ungesetzlichen Kontrolle des Ersten Amerikaners zu schließen.

Am 5. Juli 1991 haben Gangregler ein Gericht in Luxemburg überzeugt, liquidierten BCCI zu bestellen mit der Begründung, dass es hoffnungslos zahlungsunfähig war. Gemäß dem Gerichtsbeschluss hatte BCCI mehr verloren als sein komplettes Kapital und bestellt das Jahr vorher vor. Um 13:00 Uhr Londoner Zeit an diesem Tag (8:00 Uhr in New York City), Gangregler in fünf Ländern haben in die Büros von BCCI marschiert und haben sie geschlossen. Ungefähr eine Million Kontoinhaber wurden durch diese Handlung sofort betroffen.

Am 7. Juli 1991 hat das Büro von Hongkong des Beauftragten des Bankwesens (Vorzeichen Hongkongs Geldautorität) BCCI befohlen, sein Geschäft in Hongkong zu schließen mit der Begründung, dass BCCI Problem-Darlehen hatte und sich der Scheich Abu Dhabis, der Hauptaktionär von BCCI, geweigert hat, Kapital nach Hongkong BCCI zur Verfügung zu stellen. Hongkong BCCI wurde am 17. Juli 1991 liquidiert.

2002 haben Denis Robert und Ernest Backes, ehemalige Nummer drei von Clearstream, als eine "Bank von Banken" beschrieben, welche Methoden "Finanzreinigung", entdeckt hat, dass BCCI fortgesetzt hatte, seine Tätigkeiten nach seinem offiziellen Verschluss mit "Mikrofiches" der ungesetzlichen unveröffentlichten Rechnungen von Clearstream aufrechtzuerhalten.

Ein paar Wochen nach der Beschlagnahme, am 29. Juli, hat Bezirksstaatsanwalt von Manhattan Robert Morgenthau bekannt gegeben, dass eine Anklagejury von Manhattan BCCI, Abedi und Naqvi auf zwölf Zählungen des Schwindels, der Geldwäsche und des Diebstahls angeklagt hatte. Morgenthau, der BCCI seit mehr als zwei Jahren untersucht hatte, hat Rechtsprechung gefordert, weil Millionen von von der Bank gewaschenen Dollars durch Manhattan geflossen sind. Außerdem hat Morgenthau das heimliche Eigentumsrecht von BCCI des Ersten Amerikaners zitiert, der eine Tochtergesellschaft in New York City operiert hat. Morgenthau hat gesagt, dass alle Ablagerungen von BCCI betrügerisch gesammelt worden waren, weil die Bank Kontoinhaber über seine Eigentumsrecht-Struktur und Finanzbedingung verführt hat. Er hat BCCI als "der größte Bankschwindel in der Weltfinanzgeschichte beschrieben."

Am 15. November wurden BCCI, Abedi und Naqvi auf Bundesanklagen angeklagt, dass es Kontrolle einer anderen amerikanischen Bank, Unabhängigkeitsbank Los Angeles mit dem saudischen Unternehmer Ghaith Pharaon als der Marionetteneigentümer ungesetzlich gekauft hatte.

Gerade einen Monat später haben sich die Liquidatoren von BCCI (Deloitte, PWC) aller kriminellen Anklagen während gegen die Bank in den Vereinigten Staaten (sowohl diejenigen schuldig bekannt, die von der Bundesregierung als auch durch Morgenthau untergebracht sind), den Weg für die formelle Liquidation von BCCI dieser Fall klärend. BCCI hat $ 10 Millionen in Geldstrafen bezahlt und hat alle $ 550 Millionen seines amerikanischen Vermögens — zurzeit, die größte einzelne kriminelle von Bundesanklägern jemals erhaltene Verwirkung verwirkt. Das Geld wurde verwendet, um Verluste dem Ersten Amerikaner und der Unabhängigkeit zurückzuzahlen und Restitution den Kontoinhabern von BCCI zu machen. Keines davon war genug, um beide Banken jedoch zu retten; Unabhängigkeit wurde später 1992 gegriffen, während der Erste Amerikaner in eine Fusion mit der Ersten Vereinigung 1993 gezwungen wurde.

Jedoch sind viele der Hauptspieler im Skandal im Amerikaner oder den Gerichten des Vereinigten Königreichs nie vor Gericht gebracht worden. Abedi ist zum Beispiel 1995 gestorben. Er war laut der Anklage in den Vereinigten Staaten und dem Vereinigten Königreich für mit BCCI verbundene Verbrechen, aber pakistanische Beamte haben sich geweigert, ihn für die Auslieferung aufzugeben, weil sie gefunden haben, dass die Anklagen politisch motiviert wurden. Sogar ohne das, um in Betracht zu ziehen, war er in der schlechten Gesundheit seit dem Leiden eines Schlags in den 1980er Jahren gewesen. Pharaon ist noch ein Flüchtling bezüglich 2011; am letzten Bericht, wie man glaubte, war er in Syrien.

1992 sind USA-Senatoren John Kerry und Hank Brown die Mitverfasser eines Berichts über BCCI geworden, der an das Komitee auf Auslandsbeziehungen geliefert wurde. Der BCCI Skandal war eine mehrerer Katastrophen, die das Denken beeinflusst haben, das zu Public Interest Disclosure Act (PIDA) von 1998 führt. Der Bericht hat gefunden, dass Clifford und sein gesetzlicher Robert / Teilhaber Robert A. Altman mit der Bank von 1978 nah beteiligt worden waren, als sie in BCCI von Bert Lance, dem ehemaligen Direktor des Büros des Managements und Budgets bis 1991 eingeführt wurden. Früher wurde Pharaon offenbart, um der Marionetteneigentümer der Nationalen Bank Georgias, einer Bank gewesen zu sein, die früher von Lance besessen ist, bevor sie zurück an den Ersten Amerikaner verkauft wird (es war vorher eine FGB Tochtergesellschaft gewesen, bevor Lance es gekauft hat). Clifford und Altman haben bezeugt, dass sie jede verdächtige Aktivität nie beobachtet hatten, und selbst über die Kontrolle von BCCI des Ersten Amerikaners getäuscht worden waren. Jedoch haben die Bundesregierung und Morgenthau behauptet, dass die zwei Männer gewusst haben oder gewusst haben sollten, dass BCCI den Ersten Amerikaner kontrolliert hat.

Morgenthau und die Bundesregierung haben Anklagen gegen Clifford und Altman gebracht, aber haben Clifford wegen seines Alters und sich verschlechternder Gesundheit nicht gejagt (er ist 1998 gestorben). Altman wurde jedoch angeklagt und schließlich in New York aburteilt. Obwohl er freigesprochen wurde, hat Altman akzeptiert, dass eine De-Facto-Lebenszeit von jeder Rolle im Bankwesen verbietet, um einen Zivilprozess durch die Bundesregierung zu setzen.

Die britische Regierung hat auch eine unabhängige Untersuchung aufgestellt, die von Herrn Justice Bingham 1992 den Vorsitz geführt ist. Sein Unterhaus-Papier, Untersuchung in die Aufsicht der Bank von Credit and Commerce International, wurde im Oktober dieses Jahres veröffentlicht. Im Anschluss an den Bericht haben die Liquidatoren der Bank den Drei Flussgleichstrom v Bank des Falls von England im Auftrag Tausende von BCCI Gläubigern gestartet, die die Bank Englands für seinen Misserfolg verklagen, die Bank richtig zu beaufsichtigen. Die BCCI Gläubiger haben £ 850 Millionen in Schäden gesucht, behauptend, dass die Bank Englands von misfeasance im öffentlichen Büro schuldig war. Der Fall ist im November 2005 mit der Bank Englands zusammengebrochen, das sich bemüht, gesetzliche Rechnungen zurückzufordern. Die Kosten des Falls den Gläubigern konnten nicht weniger als £ 100 Millionen sein.

Ehemalige Direktoren

• Khalid bin Mahfouz - nichtverantwortlicher Direktor und persönlich besessen ein 20-%-Anteil in BCCI zwischen 1986 und 1990.
• Alfred Hartman
• Shaikh Mohammed Ishaq
• James R. Bad

Siehe auch

• Kamal Adham
• Bert Lance
• Ghaith Pharaon
• Liste von bemerkenswerten Geschäftsmisserfolgen
• Nugan Handbank
• Arbusto Energie
• Das internationale (Film)
• Ig Nobelpreisträger (2002) - Gemeinsamer Empfänger des Ig 2002-Nobelpreises in der Volkswirtschaft, zusammen mit vielen anderen an Buchhaltungsskandalen beteiligten Gesellschaften, "für das mathematische Konzept von imaginären Zahlen für den Gebrauch in der Geschäftswelt anzupassen."

Gesetzliche Fälle, die BCCI einschließen

• Mahmud und Malik v Bank von Credit and Commerce International SA [1998] AC 20, wo Angestellte die Bank für den Bruch des gegenseitigen Vertrauens und Vertrauens verklagt haben, indem sie ungesetzliche Tätigkeiten fortgesetzt haben und dadurch die Rufe der Angestellten getrübt haben.

Referenzen

• James Ring Adams, Douglas Frantz: Eine Volle Dienstbank. London 1991
• Denis Robert, Ernest Backes: Révélations Arènes Ausgaben, 2001, internationale Standardbuchnummer 2-912485-28-2
• Jean-Charles Brisard, Guillaume Dasquié, Ben Laden: La Vérité interdite. Gallimard, 2002, internationale Standardbuchnummer 2-07-042377-8, S.166-168.
• "Die BCCI Angelegenheit", Bericht beim Komitee auf Auslandsbeziehungen, USA-Senat, Senator John Kerry und Senator Hank Brown, 1992, 102. Kongress 2. Sitzungssenat-Druck 102-140 (Bericht von Kerry).
• Rachel Ehrenfeld, Schlechtes Geld. Begegnungen entlang der Geldspur, 1992, Harper Business, internationale Standardbuchnummer 0-88730-560-1).

Außenverbindungen

• BCCI (in der Liquidation) Einstiegsseite
• BBC-Zusammenfassung des Falls und der Verwalter-Rechtssache gegen die Bank Englands
• Die BCCI Angelegenheit, der Bericht beim Komitee auf dem Ausländischen Beziehungsstaatssenat; gehalten am FREI KAI - (Ein Bericht beim Komitee auf Auslandsbeziehungen Senat der Vereinigten Staaten durch Senator John Kerry und Senator Hank Brown; Dezember 1992; 102. Kongress 2. Sitzungssenat-Druck 102-140)
• Profil: Bank von Credit and Commerce International (BCCI) www.cooperativeresearch.org